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2015-2020年中国银行金融创新路径及模式战略研究报告

发布时间:2019-04-01 17:47:43 影响了:
 
 一、调研说明
中商产业研究院全新发布的《2015-2020年中国银行金融创新路径及模式战略研究报告》主要依据国家统计局、国家发改委、商务部、中国海关、国务院发展研究中心、行业协会、工商、税务、海关、国内外相关刊物的基础信息以及行业研究单位等公布和提供的大量资料,结合深入的市场调研资料,由中商产业研究院的资深专家和研究人员的分析。首先,报告对本行业的特征及国内外市场环境进行描述,其次,对本行业的上下游产业链,市场供需状况及竞争格局等进行了细致的详尽剖析,接着报告中列出数家该行业的重点企业,并分析相关经营财务数据。最后,对该行业未来的发展前景,投资风险及投资策略给出科学的建议。本报告是行业生产、贸易、经销等企业在激烈的市场竞争中洞察市场先机,根据市场需求及时调整经营策略,为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据。
 
报告名称 2015-2020年中国银行金融创新路径及模式战略研究报告
出版日期 2014年12月
报告格式 PDF电子版或纸介版
交付方式 Email发送或EMS快递
中文价格 印刷版9500元
电子版9500元
中文印刷版+电子版9800元
订购热线 400-666-1917  400-788-9700
文本框: 【版权声明】 本报告由中商产业研究院出品,报告版权归中商产业研究院所有。本报告是中商产业研究院的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中商产业研究院书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中商产业研究院有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。中商产业研究院是中国拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构,公司每天都会接受媒体采访及发布大量产业经济研究成果。在此,我们诚意向您推荐一种“鉴别咨询公司实力的主要方法”。
 
 
 
 
 
 
 
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二、研究报告目录
 

第一部分 背景篇

第一章 中国银行金融业发展状况

第一节 中国银行金融机构发展状况

一、银行业金融机构资产规模

二、银行业金融机构负债规模

三、银行业金融机构存款情况

四、银行业金融机构贷款情况

五、银行业金融机构盈利分析

第二节 中国商业银行资产负债规模

一、资产增长情况

二、负债增长情况

第三节 中国商业银行收入利润分析

一、商业银行收入支出分析

(一)净利息收入

(二)非利息收入

(三)营业支出

二、商业银行盈利能力分析

(一)平均资产利润率

(二)平均资本利润率

(三)成本收入比

(四)净息差

第四节 中国商业银行监管指标情况

一、信用风险指标

二、流动性指标

三、资本充足指标

第二章 金融政策改革助推金融创新

第一节 金融业政策改革历程及目标

一、金融业政策改革历程及影响

二、金融业政策改革背景及现状

三、“十二五”期间金融改革目标

(一)金融总量保持平稳较快增长

(二)金融结构调整取得明显进展

(三)金融市场化改革持续推进

(四)金融机构改革进一步深化

(五)金融服务基本实现全覆盖

(六)金融风险总体可控

四、财税体制改革目标

(一)强化中央支出责任

(二)完善现有税收制度

(三)加快预算制度改革

五、金融体制改革目标

(一)利率汇率市场化改革

(二)人民币资本项下可兑换

(三)培育和完善多层次金融体系

第二节 “十八届三中全会”金融改革政策解读

一、“三中全会”对金融改革总体部署

二、金融改革着力解决金融的问题

(一)金融体系功能失调

(二)金融市场结构失衡

(三)金融机构治理失范

(四)金融监管失位

三、金融改革主要聚焦方面解读

(一)“允许银行破产倒闭”

(二)“利率市场化”

(三)“试点民营银行落地”

(四)“资产证券化”

(五)“人民币自由兑换”

(六)“互联网金融新政”

第三节 金融业监管政策创新分析

一、央行创新政策

(一)创设货币工具SLO、SLF

(二)规范支付机构客户备付金管理

(三)放开金融机构贷款利率管制

(四)“国十条”优化金融资源配置

二、银监会创新政策

(一)规范银行理财业务投资运作

(二)加强地方政府融资平台风险管控

(三)启动信贷资产证券化试点扩容

(四)发布小微企业金融服务指导意见

第三章 “互联网金融”促使金融业转型升级

第一节 中国网上银行发展分析

一、网上银行发展概述

(一)网上银行概述

(二)网上银行分类

(三)网上银行业务

二、网上银行发展现状分析

(一)网上银行交易规模分析

(二)网上银行交易结构分析

(三)网上银行用户规模分析

(四)电子银行替代率分析

(五)网上银行竞争格局分析

三、网上银行发展趋势分析

第二节 中国移动银行发展分析

一、移动银行发展概述

(一)移动银行发展概述

(二)移动银行特点分析

(三)移动银行发展历程

二、移动银行发展现状分析

(一)移动银行资金处理规模

(二)移动银行用户规模分析

(三)移动银行用户结构分析

(四)移动银行用户行为调查

三、移动银行发展趋势分析

第三节 “互联网金融”环境下第三方支付快速发展

一、第三方支付牌照发放情况

二、第三方支付市场交易规模

三、第三方支付细分市场份额

四、第三方支付注册账户规模

五、第三方支付主流商业模式

六、第三方支付细分商业模式

(一)支付网关模式

(二)信用增强型支付模式

(三)账户支付型模式

(四)移动支付模式

七、重点企业商业模式解析

(一)支付宝商业模式分析

(二)财付通商业模式分析

(三)银联支付商业模式分析

(四)快钱支付商业模式分析

(五)网银在线商业模式分析

第四节 “互联网金融”环境下投资理财快捷方便

一、互联网金融理财市场现状

二、互联网金融理财产品标准

(一)收益性

(二)流动性

(三)手续费

三、互联网金融投资理财模式

(一)货币基金

(二)P2P网贷

(三)P2C理财

四、互联网公司金融业务评析

(一)百度

(二)阿里巴巴

(三)腾讯

五、重点互联网理财产品解读

(一)余额宝

(二)理财通

(三)零钱宝

第四章 “大数据时代”金融信息化加速

第一节 “大数据”发展现状

一、大数据的本质

二、大数据发展阶段

三、大数据应用现状

四、大数据对传统行业的影响

第二节 中国银行业信息化建设分析

一、银行业信息化建设阶段分析

二、银行业信息化建设现状分析

(一)银行业信息化建设现状

(二)银行业信息化投资规模

(三)2013年金融信息化进展

三、银行业信息化建设问题分析

四、银行业信息化建设对策分析

第三节 金融业大数据应用分析

一、行业的发展现状分析

二、行业大数据应用情况

(一)大数据应用价值分析

(二)大数据应用现状分析

(三)大数据应用前景分析

第五章 “上海自贸区”成为金融创新试点

第一节 “上海自贸区”金融创新现状

一、“自贸区”金融改革的实质

二、金改在“自贸区”改革中地位

三、“自贸区”改革的主要内容

四、“自贸区”金融监管新思路

五、“自贸区”金融改革挑战及风险

第二节 “央行30条”政策解读

一、总体原则

二、风险管理账户体系创新

三、探索投融资汇兑便利

四、扩大人民币跨境使用

五、稳步推进利率市场化

六、深化外汇管理改革

七、监测与管理

第三节 “自贸区”金融创新对金融业影响

一、政策监管方面

二、业务模式方面

三、产品创新方面

四、对外合作方面

第二部分 路径篇

第六章 金融创新下的“利率市场化”路径

第一节 利率市场化基本概述

一、利率市场化概念

二、利率市场化的意义

第二节 利率市场化改革进程

一、金融机构间利率机制形成

二、金融机构贷款利率市场化

三、贷款利率放开及存款利率市场化

(一)贷款方面

(二)存款方面

第三节 利率市场化推进路径

一、金融体制改革

二、贷款利率上限取消

三、存款保险制度推出

四、银行市场化退出机制

五、存款替代性产品推出

六、长期限定存利率放开

七、存款利率上浮空间扩大

第四节 利率市场化对金融业的挑战

一、银行业净息差收窄

二、增加银行融资成本

三、风险管理要求更高

四、理财业务受到挤压

五、定价机制面临考验

第五节 利率市场化下金融业经营对策

一、客户结构调整

二、发展中间业务

三、加强金融创新

四、差异经营策略

五、改进服务水平

第七章 商业银行金融业务及产品创新路径

第一节 融资形式及其产品创新

一、商业银行贷款供给分析

(一)商业银行贷款规模分析

(二)分部门银行贷款结构分析

(三)分行业银行贷款投向分析

二、国内贷款市场需求分析

(一)大型企业贷款需求分析

(二)中小企业贷款需求现状

(三)个人贷款需求状况分析

三、银行创新融资模式满足新兴产业需求

(一)新兴产业蕴含巨大商机

(二)新兴产业融资需求现状

(三)新兴产业融资形式对比

四、银行融资模式创新路径选择

(一)产业链捆绑融资

(二)担保方式的创新

(三)银行功能的延伸

(四)与保险、信托公司合作

第二节 并购业务及其产品创新

一、商业银行并购贷款市场覆盖情况

(一)企业在并购业务中的融资需求类别

(二)并购贷款产品的市场需求覆盖矩阵分析

二、商业银行并购产品BCG矩阵分析

(一)以企业并购方式划分的并购贷款产品分析

(二)以担保方式划分的并购贷款产品分析

(三)以地域性划分的并购贷款产品分析

(四)明星类、问题类产品的筛选

三、商业银行并购贷款创新业务模式解析

(一)以企业并购方式划分的并购贷款产品解析

1、过桥贷款类

2、杠杆收购类

3、债务重组类

(二)以担保方式划分的并购贷款产品解析

1、股权质押类

2、第三方担保类

(三)跨国并购贷款解析

(四)组合类并购贷款产品解析

四、商业银行并购贷款业务发展趋势

(一)目标客户的发展与变化趋势分析

(二)并购贷款产品的未来发展趋势

五、商业银行并购财务顾问的发展趋势

(一)从无到有——发展自身的并购财务顾问业务

(二)术业专攻——发展外包型并购财务顾问业务

第三节 货币基金及其产品创新

一、货币基金市场发展情况

(一)银行理财产品基本分类

(二)货币基金市场发展阶段

(三)货币基金市场发展规模

(四)货币基金市场发展趋势

二、银行货币基金业务发展概况

(一)银行货币基金业务发展背景

(二)银行货币基金业务发展历程

(三)银行货币基金业务发展现状

(四)银行货币基金业务经营风险

三、银行货币基金及产品创新路径

(一)银行与基金公司合作方式

(二)货币基金的“T+0”模式

(三)货币基金实现“类支付”功能

四、银行货币基金业务创新案例

(一)广发银行--“智能金账户”

(二)交通银行--“快溢通”

(三)工商银行--“工银货币基金信用卡”

(四)工行浙江分行--“天天益”

(五)平安银行--“平安盈”

(六)浦发银行--“微信银行闪电理财”

第八章 银行中小金融业务创新路径

第一节 中小企业金融服务体系市场参与主体

一、银行业金融机构:混业经营格局形成

二、信用担保机构:时运多舛下谋求创新

三、小额贷款公司:电商化运作实现增值

四、典当行业:快速发展并拓展小微企业

五、金融租赁公司:银行综合经营新机遇

六、PE/VC机构:利率市场化推动新增长

七、P2P平台机构:民间借贷藏兑付危机

第二节 银行中小企业金融服务典型操作模式

一、线上供应链金融产品组合模式

(一)线上供应链金融运作策略

(二)线上供应链目标客户选取

(三)线上供应链金融产品组合

(四)线上供应链金融存在问题解读

二、科技金融信贷业务创新模式

(一)科技型中小企业界定标准

(二)科技型企业信贷创新产品

(三)科技金融操作流程与审批

(四)科技金融发展中风险防范

三、“1+N”组合式担保融资模式

(一)“1+N”组合式担保操作思路

(二)组合担保方式划分与客户群筛选

(三)“多样担保+个性还款方式”结合

(四)“1+N”组合式担保风险防控要点

第三节 银行中小金融发展政策与产品创新路径预测

一、政府扶植中小企业政策指向分析

(一)政府部委对于中小企业扶持

(二)监管机构对于中小企业扶持

二、银行业中小金融产品竞争力综合评价

(一)目标客户定位综合评价

(二)授信额度核定综合评价

(三)担保方式设定综合评价

(四)审批周期规范综合评价

(五)还贷方式创新综合评价

三、银行业中小企业金融产品创新路径预测

(一)目标客户选择未来趋势

(二)授信额度测算未来趋势

(三)担保方式设定未来趋势

(四)产品审批周期未来趋势

(五)还贷方式创新发展趋势

第四节 中小企业贷款风险防范与管理实施要点

一、企业授信业务风险识别实务

(一)中小企业风险识别过程

(二)小微企业风险识别方法

二、中小企业授信业务风险定价策略

(一)遵循“收益覆盖成本”定价原则

(二)商业银行小微企业贷款定价方法

(三)部分银行贷款风险定价策略分享

三、小微企业贷款风险的转移、分散与补偿

(一)中小企业信用担保机构风险转移

(二)中小企业贷款保证保险风险转移

(三)中小企业贷款资产证券化

(四)中小企业信贷风险分散策略

(五)小微企业贷款风险补偿策略

第三部分 模式篇

第九章 中国银行金融创新模式选择—民营银行

第一节 民间资本参与金融业现状

一、民资参股股份商业银行情况

二、民资参股城市商业银行情况


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